個別相談を通じてお客さま一人ひとりの将来の「夢」や「希望」「関心事（心配事）」をお聴きし、その前に立ちはだかる不安やリスクにそなえるため課題を探り出し、共有してその対策をご提案します。

今後の支出と収入を考える

• ライフプランを基に、今後予想される支出と収入を一年単位で対比
• 「資金面からのライフプラン実現可能性」をシミュレーション
• 収支のバランスや支出の優先順位を検討

万一の場合の支出と収入を考える

• 万一の場合のご家族の支出と収入を試算
• 配偶者の収入だけでライフプランの実現は可能か、資金の過不足を総合的に検証

未来を守り続ける保障を考える

• 万一の場合、病気になった場合など、ご家族が安心して暮らしていける保障をさまざまな視点からアドバイス

人生における11の必要な資金

1. 教育資金
2. 子どもの結婚資金
3. 住宅購入資金
4. 家賃・ローン
5. 老後の生活資金
6. 緊急予備資金
7. 長期療養資金
8. 遺族の生活資金
9. 死後の整理資金
10. 生活立て直し資金
11. 相続対策資金

＊そして、12番面の資金『夢資金』を大切に。